Penzijní fondy v loňském roce překonaly inflaci

Známe výsledky transformovaných fondů (původního penzijního připojištění) za loňský rok. Téměř všechny fondy i bez státního příspěvku překonaly inflaci. Jak vysoké zhodnocení připsaly jednotlivé fondy? Takzvané transformované fondy zachovávají většinu podmínek, za kterých byla sjednána původní smlouva o penzijním připojištění – především  garantují návratnost vložených prostředků a možnost výsluhové penze po 15 letech spoření. V současné době již není možné...

Známe výsledky transformovaných fondů (původního penzijního připojištění) za loňský rok. Téměř všechny fondy i bez státního příspěvku překonaly inflaci. Jak vysoké zhodnocení připsaly jednotlivé fondy?

Takzvané transformované fondy zachovávají většinu podmínek, za kterých byla sjednána původní smlouva o penzijním připojištění – především  garantují návratnost vložených prostředků a možnost výsluhové penze po 15 letech spoření. V současné době již není možné změnit penzijní fond, aniž by o tyto podmínky klienti nepřišly.  Je proto zajímavé se podívat, jak se jednotlivé fondy chovají ke klientům, kteří jsou tak trochu v pasti a nemohou fond změnit, aniž by se nezměnily podmínky.

Zisk penzijního fondu musí být podle zákona rozdělen do rezervního fondu, na účely odhlasované valnou hromadou fondu a účastníkům penzijního připojištění. Účastníkům penzijního připojištění musí být vyplaceno alespoň 85 % zisku fondu. Zbylých 15 % je pak rozděleno tak, že nejméně 5 % musí jít do rezervního fondu.

Penzijni fondyZdroj: jednotlivé fondy

Průměrné zhodnocení penzijních fondů dosáhlo za loňský rok 1,75 % (bez státních příspěvků). Průměrná roční míra inflace přitom v loňském roce byla pouhých 1,4 %. Nejlepší fond (AXA PF) překonal inflaci o 0,9 % ročně. Dosáhl toho tím, že jako jeden z mála fondů investoval z malé části i do akcií, kterým se v loňském roce dařilo. Také účastníkům připsal maximální možnou výši zisku. Pouze jediný fond (PF České spořitelny) inflaci nepřekonal. Tento fond do akcií neinvestoval vůbec a klientům připsal pouze 85 % zisku.

Dušan Šídlo, analytik Broker Trustu

Související články

Výnosy

ATRIS Fond Realita roste výš

ATRIS Fond Realita dosáhl dalšího milníku. Navýšil podíl v ikonickém obchodním domě Máj Národní a potvrzuje tak svojí strategii stabilního růstu. Objevte, proč Realita patří mezi atraktivní řešení pro poradce…

22. 8. 2025 2 minuty čtení

Výnosy

Investiční kuchařka: Jak namíchat portfolio podle vlastních chutí a vášní

Investování má často pověst sucharského oboru, kde vládnou čísla, grafy, excelové tabulky a není v něm místo ani pro trochu radosti, zábavy, a nedej Bože, vášně. I když emoce jako…

14. 8. 2025 8 minut čtení

Výnosy

Jak investovat a nemít kocovinu, když všude bouchá šampaňské?

Obavy investorů patrné v prvním kvartálu letošního roku jsou pryč. Jako by nikdy neexistovaly. Akciové indexy jsou opět na historických maximech. Technologické akcie lámou rekordy a titulky finančních médií se…

25. 7. 2025 5 minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.

Bohuslav Černý

ředitel pro prahu

obchod.cerny@brokertrust.cz

+420 602 445 306