Blog
Analýzy, komentáře a tipy pro finanční poradce
Nejnovější články
Od 1. dubna začnou platit novinky v povinném ručení. Zbystřit musí majitelé elektrokoloběžek i seniorských trojkolek a dalších vozítek
Automobilovou hantýrkou by se o tom dalo mluvit jako o faceliftu. Povinné ručení od 1. dubna čekají změny, pro majitele osobních vozů to ale přelomové novinky nebudou. Zpozornět naopak musí majitelé různých vozítek, jako jsou třeba těžší a rychlejší elektrokoloběžky nebo „seniorské“ trojkolky, kteří budou muset mít toto pojištění nově také.
Na optimistické vlně (Videokomentář: Týden 13)
Guvernéři FEDu okomentovali budoucí plány kolem dalšího snižování úrokových sazeb a akciové trhy tento komentář potěšil. Dočkali jsme se tak nových rekordů, které následně mírně korigovaly. Dluhopisy víceméně stagnují, komodity rostou díky ropě, dobře se daří i zlatu. Sentiment tak zůstává mimořádně optimistický. Více v týdenním komentáři našeho investičního analytika Václava Pecha.
BONITES: BT Penze jsou probuzením do reality. Ještě nikdy nebyla možnost mít vše takto v kostce
V tomhle rozhovoru o zajištění na penzi si Tomáš Dvořák, spolumajitel finančně-poradenské společnosti BONITES group, nebere servítky. „Přibývá lidí, kteří si ‚něco‘ odkládají. Dříve to bylo 500 Kč do penzijka, dnes je to 2 000 Kč do fondů. Oboje má ale jedno společné – je to málo… Lidí, kteří chápou, že musí mít zainvestováno 10 milionů Kč, aby měli jednou dostatečnou rentu, opravdu moc nenajdete,“ říká. Nový nástroj BT Penze podle něho vyvolá v klientech nejprve smutek, o kolik peněz se připravili dosavadním přístupem… Ale všichni pak také chtějí svou pozici vylepšit.
Sazby opět klesají. Proč teď neotálet s hypotékou
V BT pro vás sledujeme neustále aktuální dění a přidáváme k němu důležitý kontext. ČNB dnes opět snížila úrokové sazby o 0,5 procentního bodu, nyní je dvoutýdenní repo sazba na 5,75 %. Co to znamená pro hypotéky? Přečtěte si rychlý komentář našeho experta Libora Vojty Ostatka.
OMAP: Klient má odcházet a vědět, proč a jak se na penzi připravuje
„Získejte kontrolu nad svými financemi.“ Tak vede své klienty opavská poradenská společnost OMAP Finanční skupina. Aby klienti skutečně uchopili směřování svých peněz do vlastních rukou, musí podle investičního specialisty OMAP a držitele titulu EFA Lukáše Kužela především pochopit, „proč“ to všechno dělají a „jak“ toho docílí. A sedí to přesně i na aktuální téma penzí. „V případě penzí se nám osvědčuje nástroj BT Penze, díky kterému můžeme přímo na schůzce klientům vše vysvětlit a zobrazit,“ říká Lukáš Kužel.
Váš konzultant: Stav spoření na penzi je často tristní. Jako poradci máme v rukou to změnit
Sednete si s klientem, podíváte se na stávající penzijko a je to tam – transformovaný fond. Chudák klient se pak ještě diví, proč je to špatně, když se přeci penzijní společnost pochválila, že prostředky loni zhodnotila o 1,65 %. Typický penzijní nešvar, na který Filip Krejčí, spoluzakladatel a jednatel společnosti Váš konzultant, naráží velmi často. Velká škoda pro klienty, zároveň ale příležitost dát tomu jako poradce správný směr. A skvělá šance udělat to snadno s naším nástrojem BT Penze.
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
