Změny v povinných přílohách u pojištění
- Individuální dopady pojištění v Záznamu z jednání (ZZJ)
Při zprostředkování pojištění je třeba nově od 15. 1. 2024 do Záznamu z jednání k životnímu i neživotnímu pojištění uvádět individuální dopady sjednávaného pojištění pro klienta.
Tuto povinnost Vám usnadní přehled možných dopadů sjednávaného pojištění na klienta, kterým se můžete při vyplňování ZZJ inspirovat. Již nyní pracujeme na úpravě ZZJ v EPP tak, abyste vhodný dopad snadno vybrali z přednastaveného „rolovátka“.
- Záznam z jednání ke všem podstatným změnám pojištění
Od začátku roku Vám také vznikla povinnost vyplňovat povinné přílohy ke všem žádostem o podstatnou změnu pojištění, tedy i k odebrání rizik z pojištění nebo vyjmutí jedné z pojištěných osob. U neživotního pojištění zůstává povinnost vyplňovat ZZJ u změn smluv s celkovým pojistným nad 600 EUR nezměněná.
- Investiční dotazník k IŽP včetně udržitelnosti
V souladu s evropským nařízením SFDR jsme povinni při sjednávání investičního životního pojištění zjišťovat a zaznamenávat klientovy preference v otázkách udržitelnosti a následně je ve výběru vhodných produktů zohledňovat. Tato změna se v investičním dotazníku promítne v průběhu ledna.
Podrobnější informace naleznete v tomto Infu v Bety.
Děkujeme za spolupráci!
Váš Broker Trust
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Připoutejte se, prosím. Investiční let na autopilota mohou letos vystřídat turbulence
Americké indexy za sebou mají třetí ziskový rok v řadě. S&P 500 přidal přes 16 %, a to bez započítání dividend. Technologický Nasdaq narostl o více než 20 % a Dow Jones přibližně o 13 %. Co…
Rok končí, směr vzhůru zůstává. Krásné Vánoce!
Za celý tým Broker Trustu i autory článků našeho blogu Vám přejeme klidné vánoční svátky a úspěšný vstup do nového roku. A především – ať je rok 2026 rokem, který…
Mrkváče, plísňáky a Beyond Meat. Pozor na oživování akciových mrtvol
Pamatujete si, co to byly mrkváče nebo plísňáky? Ve své době to byly naprosté hity, které musel každý mít. Kdo je neměl, byl beznadějně „out“. I dnes v módě letí…
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
