Změny elektronických povinných příloh
Chtěli bychom Vás informovat o změnách v poviných elektronických přílohách (EPP), ke kterým došlo na základě požadavků České národní banky. Změny se zatím dotkly jen Informačních listů, Záznamu z jednání ke sjednání životního pojištění, Investičního dotazníku rovněž k životního pojištění a Záznamu z jednání ke sjednání DPS. Pozitivní zprávou je, že řada z provedených úprav pro Vás neznamená větší pracnost nebo administrativní zátěž. Jde o zlepšení informovanosti klientů.
Přehled změn provedených změn uvádíme níže. Podívejte se na grafické znázornění toho, jak provedené změny uvidíte přímo v EPP – ZDE.
- Informační list
- Byl zpřesněn odkaz na webové stránky ČNB, kde si klient může ověřit platnost registrace BT i VZ.
- Záznam z jednání – životní pojištění (FO i PO)
- Byl rozšířen o povinné pole, ve kterém bude nutno zaznamenat, zda se jedná o uzavření nové smlouvy, nebo zda jde o změnu stávající smlouvy, případně, zda nově sjednávaná smlouva nahrazuje stávající smlouvu životního pojištění klienta.
- Byl snížen počet možností k výběru přijatelné míry rizika klientem.
- Byl rozšířen text s upozorněním – nově klienta upozorňujeme na možné dopady předčasného ukončení investičního, nebo kapitálového životního pojištění.
- Investiční dotazník – pojištění (FO i PO)
- Byl upraven rozsah možných investičních strategií – byla odstraněna agresivní strategie a strategie bez rezervotvorné složky.
- V části vyhodnocení Investičního dotazníku se nově bude dynamicky zobrazovat text Prohlášení o vhodnosti či nevhodnosti klientem zvolené strategie.
- Nově nebude možné investiční dotazník stáhnout ve verzi PDF bez jeho úplného vyplnění. V případě, že budete chtít klientovi zaslat otázky z investičního dotazníku dopředu, je přidána možnost si je samostatně stáhnout.
- Záznam z jednání DPS
- Byl rozšířen o povinné pole sledované cíle klienta s tím, že bude na výběr ze dvou možností zajištění na penzi nebo jiné, kde bude možno volnou formou uvést klientovi důvody pro sjednání DPS.
- Nově bude nutno uvádět zdůvodnění poradce k výběru produktu DPS.
Věříme, že provedené změny přispějí k lepší informovanosti klientů a Vám nijak nezkomplikují proces sjednání smlouvy.
Váš Broker Trust
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Seznamte se s novým šéfem produktu BéTéčka
Petr Kratochvíl, který je od července součástí týmu Broker Trustu, přichází s cílem posunout finanční poradenství na novou úroveň – tak, aby se poradci mohli stát inspirací pro své klienty…
Když peníze rostou s dětmi: proč má smysl investovat už v teenage věku
Zájem o investování mezi Čechy roste. I mnoho teenagerů už nechce, aby jejich úspory zůstaly na běžném účtu bez užitku, a hledají cesty, jak je zhodnotit. Čím dříve začnou, tím…
Stabilní investice pro Vaše dlouhodobé cíle
WOOD & Company Realitní OPF investuje do prémiových kancelářských budov, obchodních center a logistických areálů v Česku, Polsku a na Slovensku. Cílí na stabilní výnos 7–9 % ročně a umožňuje…
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
