Změny elektronických povinných příloh
Chtěli bychom Vás informovat o změnách v poviných elektronických přílohách (EPP), ke kterým došlo na základě požadavků České národní banky. Změny se zatím dotkly jen Informačních listů, Záznamu z jednání ke sjednání životního pojištění, Investičního dotazníku rovněž k životního pojištění a Záznamu z jednání ke sjednání DPS. Pozitivní zprávou je, že řada z provedených úprav pro Vás neznamená větší pracnost nebo administrativní zátěž. Jde o zlepšení informovanosti klientů.
Přehled změn provedených změn uvádíme níže. Podívejte se na grafické znázornění toho, jak provedené změny uvidíte přímo v EPP – ZDE.
- Informační list
- Byl zpřesněn odkaz na webové stránky ČNB, kde si klient může ověřit platnost registrace BT i VZ.
- Záznam z jednání – životní pojištění (FO i PO)
- Byl rozšířen o povinné pole, ve kterém bude nutno zaznamenat, zda se jedná o uzavření nové smlouvy, nebo zda jde o změnu stávající smlouvy, případně, zda nově sjednávaná smlouva nahrazuje stávající smlouvu životního pojištění klienta.
- Byl snížen počet možností k výběru přijatelné míry rizika klientem.
- Byl rozšířen text s upozorněním – nově klienta upozorňujeme na možné dopady předčasného ukončení investičního, nebo kapitálového životního pojištění.
- Investiční dotazník – pojištění (FO i PO)
- Byl upraven rozsah možných investičních strategií – byla odstraněna agresivní strategie a strategie bez rezervotvorné složky.
- V části vyhodnocení Investičního dotazníku se nově bude dynamicky zobrazovat text Prohlášení o vhodnosti či nevhodnosti klientem zvolené strategie.
- Nově nebude možné investiční dotazník stáhnout ve verzi PDF bez jeho úplného vyplnění. V případě, že budete chtít klientovi zaslat otázky z investičního dotazníku dopředu, je přidána možnost si je samostatně stáhnout.
- Záznam z jednání DPS
- Byl rozšířen o povinné pole sledované cíle klienta s tím, že bude na výběr ze dvou možností zajištění na penzi nebo jiné, kde bude možno volnou formou uvést klientovi důvody pro sjednání DPS.
- Nově bude nutno uvádět zdůvodnění poradce k výběru produktu DPS.
Věříme, že provedené změny přispějí k lepší informovanosti klientů a Vám nijak nezkomplikují proces sjednání smlouvy.
Váš Broker Trust
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Na hory s klidem. Co si pohlídat u cestovního pojištění
Začínají jarní prázdniny. Dovolenou na horách si každoročně užívá stále více Čechů, letos to má být každý třetí. Stejně jako je pro lyžařský zážitek nezbytný dostatek sněhu, upravená sjezdovka a…
Pět cest, jak zvýšit šanci na hypotéku i v době drahého bydlení
Průměrná úroková sazba nových hypoték se na začátku roku pohybuje těsně pod hranicí 5 %. Ceny nemovitostí mají i letos podle odhadů pokračovat v růstu o několik procent, a i…
Připoutejte se, prosím. Investiční let na autopilota mohou letos vystřídat turbulence
Americké indexy za sebou mají třetí ziskový rok v řadě. S&P 500 přidal přes 16 %, a to bez započítání dividend. Technologický Nasdaq narostl o více než 20 % a Dow Jones přibližně o 13 %. Co…
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
