Urychlení procesu AML kontroly u rizikovějších klientů
Rizikové země
V případech uzavření smlouvy s klienty z rizikových zemí potřebujeme doložit jejich totožnost. Do AML dotazníku je třeba nahrát kopie dokladů, na jejichž základě jste jejich totožnost ověřili. Nejčastěji se jedná o klienty původem z Ruska a Vietnamu. Kompletní seznam rizikových zemí najdete na tomto odkazu.
Nepravidelný příjem
Pokud prostředky klienta vzešly z nepravidelného příjmu, je třeba do AML dotazníku nahrát potvrzení o nabytí těchto prostředků. Nejčastěji jde např. o dědictví doložené osvědčením od notáře či kupní smlouvu při prodeji nemovitosti.
Naše doporučení
V případě, že Vám systém vyhodnotí rizikový profil obchodu jako „Nepřijatelný“, doporučujeme Vám ověřit, zda máte v kartě klienta nahrán platný doklad totožnosti a případně jej aktualizovat.
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Na levnější hypotéky si počkáme déle. Ve hře jsou sazby nad šesti procenty
Více než půl roku po vypuknutí konfliktu na Blízkém východě zůstává situace velmi nejistá. Jednání zatím nepřinesla výraznější posun a každá další eskalace se rychle promítá do cen ropy a…
Soukromý kapitál vstupuje do energetiky. Proč právě teď?
Energetická transformace potřebuje kapitál rychleji, než ho banky dokážou dodat. Mezeru stále častěji vyplňují specializované fondy a správci private debt. Fond KOOR ESG SICAV letos získal dva takové partnery, BHS…
Když potřebujete peníze rychle a bez zajištění
Rekonstrukce, nové auto, vybavení domácnosti nebo nečekaný větší výdaj? Ne vždy je nutné sahat do úspor nebo řešit financování přímo u prodejce. S osobní půjčkou Inbank můžete získat až 1…
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
