Urychlení procesu AML kontroly u rizikovějších klientů
Rizikové země
V případech uzavření smlouvy s klienty z rizikových zemí potřebujeme doložit jejich totožnost. Do AML dotazníku je třeba nahrát kopie dokladů, na jejichž základě jste jejich totožnost ověřili. Nejčastěji se jedná o klienty původem z Ruska a Vietnamu. Kompletní seznam rizikových zemí najdete na tomto odkazu.
Nepravidelný příjem
Pokud prostředky klienta vzešly z nepravidelného příjmu, je třeba do AML dotazníku nahrát potvrzení o nabytí těchto prostředků. Nejčastěji jde např. o dědictví doložené osvědčením od notáře či kupní smlouvu při prodeji nemovitosti.
Naše doporučení
V případě, že Vám systém vyhodnotí rizikový profil obchodu jako „Nepřijatelný“, doporučujeme Vám ověřit, zda máte v kartě klienta nahrán platný doklad totožnosti a případně jej aktualizovat.
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Pár kliknutí před odletem nestačí. Jak správně nastavit cestovní pojištění
„Uzavřel jsi nám cestovní pojištění?“ „Ne, to uděláme až na letišti. A beztak máme něco z banky ke kartě.“ Možná jste podobný rozhovor před dovolenou zažili také. Cestovní pojištění dnes…
Nejdražší období roku? Možná to nejsou Vánoce
Letní výdaje přicházejí nenápadně, ale dohromady mohou představovat podobnou zátěž jako vánoční sezóna. Dovolená, dětské tábory, nové kolo nebo projekty kolem domu totiž často přicházejí ve stejnou dobu. Není proto…
Dražší nemovitosti a geopolitika začínají přivírat vrátka k hypotékám
Na první pohled to vypadá jako návrat hypoteční euforie. Letošní rok v objemu poskytnutých hypoték překonává i rekordní rok 2021. Tehdy si domácnosti za první čtyři měsíce půjčily na bydlení…
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
