Šlápněte do DIPu naplno. Investika vám poradí, jak na to

🟡 Jeden klient, více smluv

Doporučujeme oddělit vlastní vklady a příspěvek zaměstnavatele do samostatných smluv – co zaměstnavatel, to vlastní DIP. Klient získá lepší přehled a Vy čistou administrativu.

🟡 Flexibilita vkladů bez administrativy

Kdykoli pošlete jednorázový vklad, upravíte pravidelnou investici podle čerpání daňového limitu nebo vklady přerušíte. Žádné dodatky, žádné schvalování.

🟡 Sleva na dani z příjmu až 48 000 Kč ročně

Pro zaměstnance i OSVČ. Oproti penzijku můžete uplatnit celý vklad – nikoli pouze část nad 1 700 Kč.

🟡 Produktová flexibilita

Vyberete si konkrétní fond podle potřeby klienta, v průběhu spoření je možné produkty kombinovat či upravit – například zkonzervativnit portfolio před koncem horizontu. Penzijko tohle neumí.

🟡 120/60 neznamená 120 pravidelných vkladů

Pravidlo „120/60″ znamená 120 měsíců (10 let) od uzavření smlouvy a věk klienta minimálně 60 let – nikoli 120 vkladů. Založte DIP každému klientovi, klidně jen na 100 Kč, a daňový limit pak doplňujte podle aktuální situace.

🟡 Čerpání jednorázově i rentou bez daňových omezení

U DIP je jednorázový výběr i renta daňově rovnocenný – při splnění podmínek (min. 10 let trvání a výběr od 60 let) jsou výnosy i příspěvky zaměstnavatele osvobozeny od daně. Odpadá tak 15% srážková daň, která u DPS/PP komplikuje jednorázový výběr. Při nedodržení podmínek je ale nutné dodanit uplatněné odpočty za posledních 10 let.

Pouhé 3 DIP smlouvy měsíčně vám mohou vytvořit portfolio téměř 300 mil. Kč pod správou👇

Modelový poradce, který sjedná 3 DIP smlouvy měsíčně po 2 000 Kč s alokací 50 % INVESTIKA realitní fond a 50 % EFEKTIKA, při očekávaném výnosu 7 % p. a. dosáhne tohoto dlouhodobého portfolia:

Modelace předpokládá pravidelný měsíční vklad 2 000 Kč na smlouvu, alokaci 50/50 mezi fond INVESTIKA (realitní) a EFEKTIKA (akciový) s anualizovaným výnosem 7 % p. a. Vstupy lze přizpůsobit obchodnímu cíli. Hodnoty jsou ilustrativní a slouží výhradně k demonstračním účelům.