WMS Realita může zastoupit část dluhopisového portfolia

V produktové nabídce Broker Trustu se před několika týdny objevila novinka od WMS investiční společnosti: nemovitostní fond Realita. Pojďme se na ní podívat.

Čím se fond Realita odlišuje od běžně používaných fondů na investování?

Tento nemovitostní fond nakupuje do svého portfolia konkrétní nemovitosti, v tomto případě převážně komerční, administrativní a výrobní. Jinak řečeno – majetkem fondu jsou fyzická aktiva = nemovitosti. Tyto nemovitosti obsahují pronajaté plochy a inkasované nájemné tvoří hlavní část výnosu (zhodnocení) fondu.

Pro jaké klienty je tento fond vhodný?

Fond Realita dosahuje v průběhu kalendářního roku postupně rostoucí zhodnocení bez výraznějších výkyvů. Od vzniku tohoto fondu v roce 2009 bylo dosaženo v každém měsíci plusové zhodnocení. Fond nabízí v rámci svého nemovitostního portfolia několik typů investic: pravidelné i nepravidelné investování, na dobu určitou i neurčitou, jednorázové i postupné na cílovou částku a rovněž investici s možností nastavení pravidelných odkupů. Dá se proto konstatovat, že každý typ klienta – od konzervativního po dynamického – si najde cestu k tomuto typu investování.

Jak s tímto fondem pracovat v portfoliu klienta?

Základem je seznámení se s finanční situací, cíli a přáními klienta. To platí obecně. V další fázi lze vybírat z produktové nabídky investic (fondů) Broker Trustu, kde můžeme tímto fondem nahradit část konzervativnějšího dluhopisového portfolia, jelikož charakter investice je podobný, nicméně na současném trhu s dluhopisy je stále složitější dosahovat podobných výnosů jako v případě realit.  Pro alokaci nemovitostního fondu do portfolia byste mohli využít zhruba tyto limity:

Konzervativní strategie: 30% – 50% podíl z celkových investovaných objemů (investice jednorázová i postupná na cíl, pravidelná i nepravidelná, na dobu určitou i neurčitou

Vyvážená strategie: 20% – 30% podíl z celkových objemů (stejné typy investice jako u konzervativní strategie)

Dynamická strategie: 10% – 20% podíl z celkových objemů (preference investice jednorázové, nepravidelné, na dobu určitou i neurčitou)

Bližší informace o nemovitostním fondu Realita naleznete na BeTy nebo www.wmsinvest.cz.

Jiří Pech, podpora investic