Až 2 % ročně pro konzervativního investora od Generali Investments CEE

Konzervativnější investoři jsou v současném ekonomickém prostředí nejvíce „postiženou“ skupinou. Stále oblíbené peněžní a dluhopisové fondy totiž svými očekávanými výnosy mohou stěží překonat inflaci, když české, německé či jiné státní dluhopisy mají výnos do splatnosti buď velmi nízký, nebo dokonce záporný. Jednou z možností je nyní Generali Fond cílovaného výnosu, kam je možno do konce září investovat bez vstupního...

Konzervativnější investoři jsou v současném ekonomickém prostředí nejvíce „postiženou“ skupinou. Stále oblíbené peněžní a dluhopisové fondy totiž svými očekávanými výnosy mohou stěží překonat inflaci, když české, německé či jiné státní dluhopisy mají výnos do splatnosti buď velmi nízký, nebo dokonce záporný. Jednou z možností je nyní Generali Fond cílovaného výnosu, kam je možno do konce září investovat bez vstupního poplatku.

Korporátní dluhopisy mohou i v současném prostředí extrémně nízkých úrokových sazeb nabídnout zajímavé výnosy při akceptovatelném riziku. Zvláště pokud portfolio manažer pečlivě vybírá stabilní firmy z tak tradičních oborů, jako je ropa a zemní plyn, bankovnictví či automobilový průmysl. Celkem bude fond obsahovat přibližně 20 dluhopisů. Zahraniční dluhopisy budou měnově zajištěny, aby případné posilování české koruny neovlivňovalo dosažené výnosy.

Nový Generali Fond cílovaného výnosu bude obsahovat takové korporátní dluhopisy a bude v průběhu doby aktivně řízen tak, aby čistý výnos pro klienta dosahoval 1–2 % ročně. Délka trvání fondu je pouze 3,5 roku, přičemž při dodržení této doby fond neúčtuje žádné výstupní poplatky a výnos je osvobozen od daně z příjmů. V případě zájmu o krátkodobou investici tak tento fond může být zajímavým řešením.

Po celou dobu bude portfolio manažer vyhodnocovat, zda nakoupené dluhopisy stále splňují podmínky, za jakých byly pořízeny. Především jde o výši výnosu a stabilitu a bezpečnost emitenta. Při nepříznivé změně parametrů budou dluhopisy z portfolia vyřazeny a nahrazeny výhodnější variantou. Aktuální́ složení́ fondu bude k dispozici na internetových stránkách www.generali-investments.cz, kde rovněž̌ naleznete týdenní́ hodnoty podílových listů fondu a všechny další podstatné́ informace.

Že tato strategie může být funkční, ukazuje i stávající Generali Fond korporátních dluhopisů, který má Generali Investments CEE také v nabídce. Od začátku roku připsal téměř 3,5 %, za tři roky zpětně dosahuje ročního zhodnocení 2,14 % a za 5 let rostla jeho hodnota v průměru o 3,4 % ročně.

Související články

Výnosy

Tentokrát do strany (Týden 48)

Hlavní světové akciové trhy v uplynulém týdnu pokračovaly ve stagnaci, k níž částečně přispěl také (díky státnímu svátku) citelně zkrácený obchodní týden ve Spojených státech amerických. Investorům a obchodníkům evidentně…

1. 12. 2020 3 minut čtení minut čtení

Výnosy

Vakcína jako světlo na konci tunelu (Týden 47)

Akciové trhy si v uplynulém týdnu prošly rozdílným vývojem, který potvrzuje to, o čem jsme psali v našich posledních několika komentářích. Zprávy o několika vakcínách proti nemoci covid-19 dávají investorům…

25. 11. 2020 2 minut čtení minut čtení

Ostatní, Výnosy

Unikátní recese. Uvolněné peníze ženou akcie na maxima

V současné době se kvůli pandemii covid-19 nacházejí ekonomiky stále v recesi. A ta je velmi unikátní. Nevyvolalo ji zpřísnění měnové politiky, neochota komerčních bank poskytovat úvěry ani pokles firemních…

19. 11. 2020 4 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.

Za zkoušku nic nedáte

Vyladili jsme nástroje pro Vaše vize. Co si o nich poslechnout víc? Pojďme to probrat třeba u kávy.

Chráníme Vaše Osobní údaje