Až 2 % ročně pro konzervativního investora od Generali Investments CEE

Konzervativnější investoři jsou v současném ekonomickém prostředí nejvíce „postiženou“ skupinou. Stále oblíbené peněžní a dluhopisové fondy totiž svými očekávanými výnosy mohou stěží překonat inflaci, když české, německé či jiné státní dluhopisy mají výnos do splatnosti buď velmi nízký, nebo dokonce záporný. Jednou z možností je nyní Generali Fond cílovaného výnosu, kam je možno do konce září investovat bez vstupního...

Konzervativnější investoři jsou v současném ekonomickém prostředí nejvíce „postiženou“ skupinou. Stále oblíbené peněžní a dluhopisové fondy totiž svými očekávanými výnosy mohou stěží překonat inflaci, když české, německé či jiné státní dluhopisy mají výnos do splatnosti buď velmi nízký, nebo dokonce záporný. Jednou z možností je nyní Generali Fond cílovaného výnosu, kam je možno do konce září investovat bez vstupního poplatku.

Korporátní dluhopisy mohou i v současném prostředí extrémně nízkých úrokových sazeb nabídnout zajímavé výnosy při akceptovatelném riziku. Zvláště pokud portfolio manažer pečlivě vybírá stabilní firmy z tak tradičních oborů, jako je ropa a zemní plyn, bankovnictví či automobilový průmysl. Celkem bude fond obsahovat přibližně 20 dluhopisů. Zahraniční dluhopisy budou měnově zajištěny, aby případné posilování české koruny neovlivňovalo dosažené výnosy.

Nový Generali Fond cílovaného výnosu bude obsahovat takové korporátní dluhopisy a bude v průběhu doby aktivně řízen tak, aby čistý výnos pro klienta dosahoval 1–2 % ročně. Délka trvání fondu je pouze 3,5 roku, přičemž při dodržení této doby fond neúčtuje žádné výstupní poplatky a výnos je osvobozen od daně z příjmů. V případě zájmu o krátkodobou investici tak tento fond může být zajímavým řešením.

Po celou dobu bude portfolio manažer vyhodnocovat, zda nakoupené dluhopisy stále splňují podmínky, za jakých byly pořízeny. Především jde o výši výnosu a stabilitu a bezpečnost emitenta. Při nepříznivé změně parametrů budou dluhopisy z portfolia vyřazeny a nahrazeny výhodnější variantou. Aktuální́ složení́ fondu bude k dispozici na internetových stránkách www.generali-investments.cz, kde rovněž̌ naleznete týdenní́ hodnoty podílových listů fondu a všechny další podstatné́ informace.

Že tato strategie může být funkční, ukazuje i stávající Generali Fond korporátních dluhopisů, který má Generali Investments CEE také v nabídce. Od začátku roku připsal téměř 3,5 %, za tři roky zpětně dosahuje ročního zhodnocení 2,14 % a za 5 let rostla jeho hodnota v průměru o 3,4 % ročně.

Související články

Výnosy

Jako za války. Co způsobil koronavirus a jak rozhýbat ekonomiku?

Koronavirus je nejvíce diskutované téma současnosti. Není se čemu divit – kompletně zasahuje do našich životů. Jejich součástí jsou i kapitálové trhy, které se v posledních týdnech otřásly. Současná krize…

9. 4. 2020 4 minut čtení minut čtení

Výnosy

Investiční webinář NN Investment Partners

Jiří Pech, manažer segmentu investic Broker Trustu si do dnešního webináře pozval Jana Brhela a Martina Soukupa z NN Investment Partners C.R. Kromě aktuální situace na trzích a jak nyní…

3. 4. 2020 1 minut čtení minut čtení

Výnosy

Silná opatření korigovala propady (Týden 14)

Svět jásá. Akciové trhy prudce rostou a za jediný týden se jejich hodnota zvýšila o deset procent.

31. 3. 2020 4 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.

Za zkoušku nic nedáte

Vyladili jsme nástroje pro Vaše vize. Co si o nich poslechnout víc? Pojďme to probrat třeba u kávy.

Chráníme Vaše Osobní údaje