Vaši konzultanti: V investicích jsme narostli o 100 procent. Řešíme je s každým klientem

Všichni klienti investují, i když to třeba nevědí. Do sebe, do vzdělání, do svých dětí… Úkolem poradce je pak klienty vhodně rozinvestovat i v oblasti úspor a udržet jejich disciplínu v těžkých časech. Je to dlouhodobá a mravenčí práce. Jako když sklízíte úrodu na farmě. Budujete klientův majetek a prostřednictvím management fee i majetek vlastní. Tak k investování přistupují Filip Krejčí a Lukáš Šulc, zakladatelé a jednatelé mimořádně úspěšné společnosti Váš konzultant. „Pokud se chce někdo věnovat poradenství dlouhodobě, tak musí dělat investice. Řada produktů bude do budoucna ještě jednodušší, s minimem servisních možností. Investice nabízejí pro budování vztahu s klientem největší příležitosti. Není moc jiných produktů, o kterých byste se mohli s klienty tolik bavit,“ shodují se oba manažeři v našem podcastu BTčko u mikrofonu Alice Tomanové.

Chtěli jsme dělat komplexní poradenství přímo s klienty a ztratili jsme chuť budovat velké sítě. Vydali jsme se tedy cestou malé lokální firmy s pár poradci, kteří budou klientům poskytovat komplexní služby v tom nejlepším slova smyslu,“ popisuje ve své podcastové premiéře Lukáš Šulc, co bylo impulsem pro opuštění velké poradenské společnosti a založení firmy Váš konzultant.

Mít vlastní klientský kmen

Přemýšleli jsme, komu klient vlastně ‚patří‘, protože nám jako poradcům smluvně nepatřil. A to nám vadilo. Práce s klienty pro nás byla vždy zásadní a chtěli jsme mít jistotu, že opravdu podnikáme a budujeme si vlastní klientský kmen,“ dodává Filip Krejčí, druhý z jednatelů firmy.

Sázka na samostatnost a prošlápnutí vlastní cesty se vyplatila. Dnes má firma na 165 spolupracovníků, z toho certifikovaných profesionálů přes osm desítek. Starají se o více jak 30 000 klientů a pod správou mají v investicích přes 1,1 miliardy. V investicích narostla firma za poslední rok o 100 procent.

Daří se nám skvěle. I přes to všechno, co se na trhu dělo, neustále rosteme. A tím myslím všechny konzultanty. Pohybujeme se v prostředí komplexního poradenství, a když některému z kolegů vypadl nějaký segment, tak ho dokázal doplnit jiným,“ hodnotí fungování firmy Lukáš. Komplexnost služeb je podle něho alfou finančního poradenství. Omegou je pak v podání Vašeho konzultanta dlouhodobost vztahů.

Trh se pročistí. A to je dobře

Samozřejmě, že by se měl poradce vzdělávat, ale měl by být zejména vztahovým poradcem. Aby s klientem dokázal dlouhodobě finančně plánovat, byl s ním v pravidelném kontaktu a byl dobře k zastižení, když to klient potřebuje. V tomto ohledu na nás budou nároky větší a větší, což je dobře, protože se trochu pročistí trh,“ myslí si Filip o dnešní digitální době, která coby „dvousečná zbraň“ výrazně mění celé odvětví finančního poradenství.

A i když má Váš investor opravdu komplexní záběr, včetně realitní části, tak velký důraz ve firmě věnují právě investicím.

„Jak došlo k poklesu na trhu s hypotékami, tak my jsme propad v celkovém součtu nezaznamenali, naopak jsme výrazně narostli. Hodně poradců se začalo soustředit s klienty na komplexní plánování a tvorbu rezerv,“ vysvětluje Filip.

Investice na každé schůzce

Je důležité, aby na každé schůzce téma investic zaznělo. Aby to nebylo tak, že poradce vyřeší zabezpečení, možná nějaké majetkové pojištění a na investice nezbyde čas, což býval historicky problém. Na počtu otevřených účtů ale vidím, že dnes aktivita v investicích extrémně roste. Pro polovinu poradců nebyly investice zásadní téma. Dneska bude 90 procent poradců řešit investice s téměř každým klientem. I když management fee tvoří ze začátku stokoruny a tisícikoruny, tak je to sněhová koule, která se postupem času stále nabaluje. Nejde nemít na investicích zásadní složku příjmu,“ dodává.

Ale samozřejmě to není jako v pohádce, kde by v podobě investic létali pečení holubi sami do pusy.

Investice jsou komplexní obor, ve kterém se musíte neustále vzdělávat. Neexistuje stav, kdy by si člověk řekl, teď už jsem dobrý v investicích, mám hotovo a jdu to všem vysvětlovat,“ doplňuje Lukáš.

Pusťte si celé BTčko, uslyšíte mimo jiné:

  • Že růst se nemusí za každou cenu…
  • V čem Filipovi, který patří k nejúspěšnějším poradcům v investicích, pomohl kurz Z lovce farmářem…
  • Proč museli nejprve přemlouvat kolegy, aby se začali věnovat platformě Edward, a čím si je získal…
  • Proč v investicích platí, že v jednoduchosti je krása…
  • Co dnes musíte klientům v investicích rozmlouvat…
  • Které příležitosti dnes mnozí poradci přehlížejí…
  • Proč může být model placeného poradenství funkční, ale někdy taky paskvil…
  • Jak se pustit do investic, když teprve začínáte…
  • Jestli mají svého finančního poradce a proč je fajn mít svého finančního parťáka…

Související články

Podcasty

Jaké změny přináší rok 2024 v hypotékách?

I o tom mluvil náš hypoteční expert a vizionář Libor Vojta Ostatek s populární ekonomickou novinářkou Markétou Bidrmanovou v úplně prvním dílu podcastu BrokerTime, kde vás špičkoví odborníci zvou do…

3. 10. 2024 1 minut čtení minut čtení

Poradenství, Zpravodaj

Máme pro poradce tipy v investicích, pojištění i úvěrech. Kde jsou příležitosti nejen teď o prázdninách?

Prázdniny jsou v plném proudu a klienti tráví mnohdy čas fyzicky i v myšlenkách na dovolených nebo někde u vody. Léto je co do schůzek volnější částí roku, a tak…

13. 8. 2024 6 minut čtení minut čtení

Ostatní, Poradenství

2023: Obrat Broker Trustu vzrostl a přesáhl 2,7 miliardy. Tahounem byly investice a pojištění

Loňský rok je dávno za námi, a přestože pro nás byl velmi úspěšný, v Broker Trustu se raději díváme dopředu než do minulosti. Už brzy proto naše partnery seznámíme s…

11. 7. 2024 4 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.

Bohuslav Černý

ředitel pro prahu

obchod.cerny@brokertrust.cz

+420 602 445 306