Peníze z druhého pilíře čekají na své majitele!
Již jen do 30. 9. mají účastníci bývalého II. důchodového pilíře čas, aby oznámili svým penzijním společnostem, co mají udělat s penězi, které u nich lidé mají. Možnosti jsou 3:
– Převod do penzijního připojištění nebo DPS
– Výplatu na účet
– Vrácení části, kterou přispěl stát zpět státu a zbytek vyplatit na účet
Třetí možnost pravděpodobně napadne málokoho, ale první dvě mohou být pro klienty zajímavé. V případě, že si nechají prostředky vyplatit do svého penzijního připojištění anebo doplňkového penzijního spoření, tak tím mohou výrazněji pomoci svému důchodu a pokračovat tak ve zhodnocování prostředků v podobném duchu jako to dělali doposud. Tuto možnost klientům dokonce doporučujeme – pokud jste si již jednou peníze dali stranou na stáří, tak je hloupost nyní své starší já o tyto peníze okrást.
V rámci doplňkového penzijního spoření se také stalo několik podstatných změn, které tento produkt pro klienty výrazněji zatraktivňují:
– Možnost vyšších daňových odpočtů pro klienty i jejich zaměstnavatele
– Možnost začít spořit na důchod už v dětství
– Fixně upravený věk, od kterého je možné prostředky čerpat (60 let)
– Daňové důvody – nedanění renty na dobu delší než 10 let
Více informací na téma penzí, změn v penzijních produktech atd. naleznete v BeTy v sekci BT Analýza, kde je pro Vás připravený záznam webináře, infografika a kalkulačka.
Pokud byste však chtěli své prostředky i tak vyplatit zpět na Váš účet, je třeba o tom informovat penzijní společnost, která fond spravovala. Klienti, kteří nedají své penzijní společnosti vědět, co s prostředky, si pro ně nakonec budou muset jít na svůj finanční úřad. Zde si o ně bude muset opět extra zažádat, vyplnit zbytečné formuláře a k penězům se dostane nejdříve během příštího roku.
Jestli máte některého ze svých klientů ve zrušeném II. pilíři, tak máte poslední možnost za ním zajít a probrat s ním, co s naspořenými prostředky, než je penzijní fondy pošlou na finanční úřady.
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Dočkali jsme se korekce (Videokomentář: Týden 16)
Inflace ve Spojených státech dopadla o něco hůře, než se čekalo, a tak je pravděpodobné, že to s rychlejším snižováním úrokových sazeb nebude tak žhavé. Akciový trh reagoval očekávanou korekcí.…
Ještě je čas ty rodiče zachránit… Nové video motivuje klienty, aby řešili zajištění na důchod s BT Penzemi
Matěj, Miloš a Sofie. Tak se jmenují tři miminka – hrdinové videa, které Broker Trust připravil pro své partnery. Novorozenci komentují, jak jsou jejich rodiče zajištění na penzi, a zatímco…
Přichází bod zlomu? (Videokomentář: Týden 15)
Minulý čtvrtek zaznamenaly akciové trhy poměrně silný propad. Náš investiční analytik rozebírá, zda šlo o první signál propadu trhů. Zastaví se téměř půlroční růst? Se vším ze světa investic vás…
Články e-mailem každý pátek
Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.