WMS Realita může zastoupit část dluhopisového portfolia
V produktové nabídce Broker Trustu se před několika týdny objevila novinka od WMS investiční společnosti: nemovitostní fond Realita. Pojďme se na ní podívat.
Čím se fond Realita odlišuje od běžně používaných fondů na investování?
Tento nemovitostní fond nakupuje do svého portfolia konkrétní nemovitosti, v tomto případě převážně komerční, administrativní a výrobní. Jinak řečeno – majetkem fondu jsou fyzická aktiva = nemovitosti. Tyto nemovitosti obsahují pronajaté plochy a inkasované nájemné tvoří hlavní část výnosu (zhodnocení) fondu.
Pro jaké klienty je tento fond vhodný?
Fond Realita dosahuje v průběhu kalendářního roku postupně rostoucí zhodnocení bez výraznějších výkyvů. Od vzniku tohoto fondu v roce 2009 bylo dosaženo v každém měsíci plusové zhodnocení. Fond nabízí v rámci svého nemovitostního portfolia několik typů investic: pravidelné i nepravidelné investování, na dobu určitou i neurčitou, jednorázové i postupné na cílovou částku a rovněž investici s možností nastavení pravidelných odkupů. Dá se proto konstatovat, že každý typ klienta – od konzervativního po dynamického – si najde cestu k tomuto typu investování.
Jak s tímto fondem pracovat v portfoliu klienta?
Základem je seznámení se s finanční situací, cíli a přáními klienta. To platí obecně. V další fázi lze vybírat z produktové nabídky investic (fondů) Broker Trustu, kde můžeme tímto fondem nahradit část konzervativnějšího dluhopisového portfolia, jelikož charakter investice je podobný, nicméně na současném trhu s dluhopisy je stále složitější dosahovat podobných výnosů jako v případě realit. Pro alokaci nemovitostního fondu do portfolia byste mohli využít zhruba tyto limity:
Konzervativní strategie: 30% – 50% podíl z celkových investovaných objemů (investice jednorázová i postupná na cíl, pravidelná i nepravidelná, na dobu určitou i neurčitou
Vyvážená strategie: 20% – 30% podíl z celkových objemů (stejné typy investice jako u konzervativní strategie)
Dynamická strategie: 10% – 20% podíl z celkových objemů (preference investice jednorázové, nepravidelné, na dobu určitou i neurčitou)
Bližší informace o nemovitostním fondu Realita naleznete na BeTy nebo www.wmsinvest.cz.
Jiří Pech, podpora investic
Související články
Přiživují trhy méně zkušení investoři? (Týden 3)
Akciové trhy v uplynulém týdnu klesaly, když celosvětový index MSCI World odepsal ze své hodnoty 1,14 procenta a ztráta hlavního amerického indexu se pohybovala dokonce blízko úrovně půl druhého procenta.…
Máme se bát bubliny? (Týden 2)
Globální akciové trhy si i po úvodních dnech letošního obchodování zachovávají svoji růstovou trajektorii a navyšují dosavadní historická maxima. Příčinou růstu trhů je stejně jako v uplynulém roce příliv nových…
Jak drahé je neinvestovat?(Týden 1)
Přestože byl právě skončený investiční rok 2020 plný dramatických událostí a pro majitele všech tříd investičních aktiv nebyl zrovna jednoduchý, potvrdil jednoznačně to, že když chce člověk alespoň udržet hodnotu…
Články e-mailem každý pátek
Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.