Penzijní fondy v loňském roce překonaly inflaci

Známe výsledky transformovaných fondů (původního penzijního připojištění) za loňský rok. Téměř všechny fondy i bez státního příspěvku překonaly inflaci. Jak vysoké zhodnocení připsaly jednotlivé fondy? Takzvané transformované fondy zachovávají většinu podmínek, za kterých byla sjednána původní smlouva o penzijním připojištění – především  garantují návratnost vložených prostředků a možnost výsluhové penze po 15 letech spoření. V současné době již není možné...

Známe výsledky transformovaných fondů (původního penzijního připojištění) za loňský rok. Téměř všechny fondy i bez státního příspěvku překonaly inflaci. Jak vysoké zhodnocení připsaly jednotlivé fondy?

Takzvané transformované fondy zachovávají většinu podmínek, za kterých byla sjednána původní smlouva o penzijním připojištění – především  garantují návratnost vložených prostředků a možnost výsluhové penze po 15 letech spoření. V současné době již není možné změnit penzijní fond, aniž by o tyto podmínky klienti nepřišly.  Je proto zajímavé se podívat, jak se jednotlivé fondy chovají ke klientům, kteří jsou tak trochu v pasti a nemohou fond změnit, aniž by se nezměnily podmínky.

Zisk penzijního fondu musí být podle zákona rozdělen do rezervního fondu, na účely odhlasované valnou hromadou fondu a účastníkům penzijního připojištění. Účastníkům penzijního připojištění musí být vyplaceno alespoň 85 % zisku fondu. Zbylých 15 % je pak rozděleno tak, že nejméně 5 % musí jít do rezervního fondu.

Penzijni fondyZdroj: jednotlivé fondy

Průměrné zhodnocení penzijních fondů dosáhlo za loňský rok 1,75 % (bez státních příspěvků). Průměrná roční míra inflace přitom v loňském roce byla pouhých 1,4 %. Nejlepší fond (AXA PF) překonal inflaci o 0,9 % ročně. Dosáhl toho tím, že jako jeden z mála fondů investoval z malé části i do akcií, kterým se v loňském roce dařilo. Také účastníkům připsal maximální možnou výši zisku. Pouze jediný fond (PF České spořitelny) inflaci nepřekonal. Tento fond do akcií neinvestoval vůbec a klientům připsal pouze 85 % zisku.

Dušan Šídlo, analytik Broker Trustu

Související články

Výnosy

Obavy z inflace (Týden 42)

Akciové trhy mají za sebou velice volatilní týden, když americké akcie po počátečním propadu našly svoje kupce a vyrazily prudce vzhůru.

19. 10. 2021 3 minut čtení minut čtení

Výnosy

Zahajuje další výsledková sezóna (Týden 41)

Akciové trhy zakončily uplynulý týden v kladných hodnotách a vzbudily tak v investorech naději, že korekce započatá s příchodem září nachází pevnou půdu pod nohama a trh je připraven své…

12. 10. 2021 2 minut čtení minut čtení

Výnosy

Anketa: Kryptoměny jako součást portfolia. Ano, nebo ne?

Úvodní ze série anket mezi našimi partnery a kolegy jsme zahájili pěkně kontroverzním tématem. Patří kryptoměny do investičního portfolia klientů? Je to investice, nebo čistá spekulace? Jak asi tušíte, sešly…

8. 10. 2021 1 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.