Penzijní fondy v loňském roce překonaly inflaci

Známe výsledky transformovaných fondů (původního penzijního připojištění) za loňský rok. Téměř všechny fondy i bez státního příspěvku překonaly inflaci. Jak vysoké zhodnocení připsaly jednotlivé fondy? Takzvané transformované fondy zachovávají většinu podmínek, za kterých byla sjednána původní smlouva o penzijním připojištění – především  garantují návratnost vložených prostředků a možnost výsluhové penze po 15 letech spoření. V současné době již není možné...

Známe výsledky transformovaných fondů (původního penzijního připojištění) za loňský rok. Téměř všechny fondy i bez státního příspěvku překonaly inflaci. Jak vysoké zhodnocení připsaly jednotlivé fondy?

Takzvané transformované fondy zachovávají většinu podmínek, za kterých byla sjednána původní smlouva o penzijním připojištění – především  garantují návratnost vložených prostředků a možnost výsluhové penze po 15 letech spoření. V současné době již není možné změnit penzijní fond, aniž by o tyto podmínky klienti nepřišly.  Je proto zajímavé se podívat, jak se jednotlivé fondy chovají ke klientům, kteří jsou tak trochu v pasti a nemohou fond změnit, aniž by se nezměnily podmínky.

Zisk penzijního fondu musí být podle zákona rozdělen do rezervního fondu, na účely odhlasované valnou hromadou fondu a účastníkům penzijního připojištění. Účastníkům penzijního připojištění musí být vyplaceno alespoň 85 % zisku fondu. Zbylých 15 % je pak rozděleno tak, že nejméně 5 % musí jít do rezervního fondu.

Penzijni fondyZdroj: jednotlivé fondy

Průměrné zhodnocení penzijních fondů dosáhlo za loňský rok 1,75 % (bez státních příspěvků). Průměrná roční míra inflace přitom v loňském roce byla pouhých 1,4 %. Nejlepší fond (AXA PF) překonal inflaci o 0,9 % ročně. Dosáhl toho tím, že jako jeden z mála fondů investoval z malé části i do akcií, kterým se v loňském roce dařilo. Také účastníkům připsal maximální možnou výši zisku. Pouze jediný fond (PF České spořitelny) inflaci nepřekonal. Tento fond do akcií neinvestoval vůbec a klientům připsal pouze 85 % zisku.

Dušan Šídlo, analytik Broker Trustu

Související články

Výnosy

Zatím solidní výsledková sezóna (Týden 4)

Akciové trhy v uplynulém týdnu opět rostly a zapomněly tak na „blbou náladu“, která je ovládla v týdnu předminulém. Důvody růstu jsou stále stejné. Víra v sílu vakcíny, která ukončí…

26. 1. 2021 4 minut čtení minut čtení

Výnosy

Přiživují trhy méně zkušení investoři? (Týden 3)

Akciové trhy v uplynulém týdnu klesaly, když celosvětový index MSCI World odepsal ze své hodnoty 1,14 procenta a ztráta hlavního amerického indexu se pohybovala dokonce blízko úrovně půl druhého procenta.…

19. 1. 2021 3 minut čtení minut čtení

Výnosy

Máme se bát bubliny? (Týden 2)

Globální akciové trhy si i po úvodních dnech letošního obchodování zachovávají svoji růstovou trajektorii a navyšují dosavadní historická maxima. Příčinou růstu trhů je stejně jako v uplynulém roce příliv nových…

12. 1. 2021 3 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.

Za zkoušku nic nedáte

Vyladili jsme nástroje pro Vaše vize. Co si o nich poslechnout víc? Pojďme to probrat třeba u kávy.

Chráníme Vaše Osobní údaje