Novinky u CONSEQ Active a Horizont Invest

Společnost CONSEQ Investment Management ruší stávající aktivně obhospodařované programy Active a Horizont Invest a nahrazuje je fondy fondů. Důvodem je úprava občanského zákoníku a zejména pak změna časového testu (pro osvobození zdanění) u nákupu a prodeje cenných papírů z 6 měsíců na 3 roky.

Nový Active Invest

Pro stávající klienty zůstanou smlouvy zachovány s tím rozdílem, že i jejich portfolia budou převedeny do nově vznikajících fondů fondů. Výsledkem bude „ nový“ Active Invest, který bude nabízen ve třech strategiích: Active Invest Konzervativní fond, Active Invest Vyvážený fond a Active Invest Dynamický fond.

Horizont Invest

Klientům známý Horizont Invest pak bude kombinací zvoleného Active Investu a Konzervativní složky. Výsledkem je Dynamický program (kombinace Dynamický Active Invest a Konzervativní složky) nebo Vyvážený program (kombinace Vyvážený Active Invest a Konzervativní složky.

Výnosy budou „zamykány“ tak, že s blížícím se koncem programu bude v pravidelných intervalech snižována váha akcií (Active Invest – dynamický nebo vyvážený fond) a navýšeno zastoupení dluhopisů a peněžního trhu (konzervativní fond). Konkrétní rozložení vidíte v následující tabulce:

Realokační schéma HORIZONT INVEST

 A jaké jsou další parametry nových programů?

• nově bude pro Active a Horizont Invest jedna smlouva
• nákup bude možný už od 500 Kč/měsíčně
• úroveň nákladů zůstane zachována
• fondy fondů Active Invest bude možné nakoupit také přes Classic Invest
• jednoduché nastavení pro pravidelný prodej – výplata renty
• možnost širší diverzifikace – více fondů ve fondu fondů
• možnosti měnového zajištění dle rozhodnutí portfolio manažera
  

Pro hladký průběh zapracování  nových smluv bude leden 2014 sloužit jako přechodné období. Stávající smlouvy bude společnost akceptovat do 31.1. 2014, ale pozor – v tento den už smlouvy musí být evidovány na společnosti CONSEQ.