BTčko #5: V hlavní roli inflace. Jak ji využít v byznysu?

Inflace dosahuje v Česku nejvyšších úrovní za 30 let a atakuje hranici dvaceti procent. Sledujeme drama, horor, nebo tragikomedii? V novém díle podcastu BTčko jsme se ptali dvou našich kolegů – investiční experta Martina Večerky a odborníka na firemní benefity Jiřího Slámy. Jak před inflací chrání vlastní finance a kde jsou nyní příležitosti pro práci finančních poradců?

Zaměstnavatelé se mnohem častěji zajímají o způsob zhodnocování prostředků, které platí svým zaměstnancům například na penzijní produkty. Podstatně větším tématem tak je, jak finance zhodnocují transformované fondy a jaké příležitosti přináší zaměstnancům případný přechod do účastnických fondů doplňkového penzijního spoření,“ zmiňuje v podcastu Jiří Sláma aktuální změnu klientského chování.

I podle Martina Večerky si stále více klientů uvědomuje, že je inflace připravuje o hodnotu úspor, ale zároveň mají strach z investování. „Často hledají pro své peníze nejvyšší možný úrok na spořicích účtech, ale to podle mě není správné řešení. Správný poradce zanalyzuje klientovu skutečnou situaci a často zjistí, že podstatnou část peněz může klient dlouhodobě investovat a na spořící účet stačí odložit část, kterou bude klient potřebovat v krátkodobém horizontu.“

Oba hosté se pak shodují, že klientům dnes můžeme být ještě většími partnery, kteří je v náročné době plné nejistot uklidní, což se zúročí v dlouhodobých vztazích. „V každé době se dají najít pozitiva a příležitosti. Je důležité, aby klienti věděli, že když budou k investicím přistupovat racionálně, všechno dobře dopadne,“ říká Martin Večerka.

Co už dělá a do budoucna ještě chystá Broker Trust, aby finančním poradcům jejich důležitou roli ulehčil a podpořil je v rozvoji byznysu? Poslechněte si pátý díl našeho podcastu. 

Související články

Poradenství, Úvěrování

ČNB počtvrté snížila sazby. Které hypotéky zlevní?

Česká národní banka snížila ve čtvrtek již počtvrté za sebou úrokové sazby. Základní úroková sazba tentokrát klesne o 0,5 procentního bodu na 5,25 %. Jak se tento víceméně předpokládaný krok…

2. 5. 2024 4 minut čtení minut čtení

Poradenství, Výnosy

Sedm tipů, jak pojistit bydlení, abyste měli kvalitní ochranu a dostali skutečně zaplaceno

Podle České asociace pojišťoven má na 65 % Čechů pojištěnou domácnost a 55 % chrání pojištěním i svou nemovitost. Tato čísla v průběhu let rostou, což je jednoznačně pozitivní fakt.…

29. 4. 2024 9 minut čtení minut čtení

Poradenství, Výnosy

Hra na štěstí? Ne, správný postup při investování výrazně snižuje riziko ztráty 

Úroky na spořicích účtech klesají. Ještě víc tak poroste investiční apetit Čechů, kteří hledají pro své úspory lepší výnos. Už loni přitom investice v ČR zaznamenaly mimořádný rok. Češi měli…

19. 4. 2024 8 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Články e-mailem každý pátek

Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.

Bohuslav Černý

ředitel pro prahu

obchod.cerny@brokertrust.cz

+420 602 445 306