Od píky až na centrálu BT

Petr začal svou kariéru v roce 2002 v Kapitolu. O jedenáct let později založil vlastní poolovou společnost Froglet, kterou vybudoval od nuly. Prošel všemi regulatorními změnami, kontrolami ČNB, budoval produktové portfolio a vyvíjel vlastní nástroje včetně CRM, které poradcům usnadňovaly práci, zvyšovaly produktivitu a spokojenost klientů. Od roku 2021 spolupracoval s Broker Trustem a v druhé polovině roku 2025 se stal součástí centrály v roli ředitele produktového týmu.

„Touha měnit poradenský trh a nabídka Milana Vodičky mě prostě vtáhly,“ vzpomíná na okamžik, kdy se rozhodl posunout dál.

Co ho na BéTéčku láká

„Můžu realizovat nápady, které poradcům a smluvním partnerům usnadní práci, akcelerují byznys a umožní, aby ho jednou mohli s hrdostí předat dál,“ říká Petr. Jeho mise je jasná: „Chci vytvářet prostředí, ve kterém se finanční poradci a naši smluvní partneři stávají inspirací pro své klienty. Kde mohou podnikat svobodně, odkudkoliv na světě, a budovat vlastní firmu, kterou ve správný okamžik předají další generaci. Díky nástrojům, komplexnímu poradenství, kvalitnímu produktovému portfoliu, propracovanému vzdělávání a sdílení praktických zkušeností mezi poradci, chci v Broker Trustu pomáhat budovat poradenství budoucnosti. Místo, kde prostě chcete být.“

Jak vnímá roli produktového ředitele

Petrovou doménou je poradenská činnost. Jeho hlavním cílem je se svým týmem produktových specialistů BéTéčka poskytovat odbornou podporu na špičkové úrovni, usnadňovat práci poradcům a vytvářet podmínky pro rozvoj jejich byznysu.

„Kolegové v BT můžou ode mě očekávat rozruch, energii, nápady, nasazení, intenzivnější vnímání potřeb poradců, legraci a pozitivní mindset,“ popisuje Petr.

A konkrétní přínosy pro poradce? Díky vylepšování poradenských nástrojů, vzdělávání v oblasti komplexního finančního plánování i přístupu k poradenským procesům přinesu poradcům čas na sebe a své klienty. A když si nebudete vědět rady, co dál se svým kmenem? Ukážu Vám řešení, které z Vás udělá rentiéra.

Kde vidí příležitosti pro poradce

Poradenství už dávno není o prodeji produktů, ale komplexnosti a úrovni poskytované služby klientovi. Poradce pak není jen zprostředkovatelem, ale spíše finančním „koučem“ budujícím vztah s klientem. Na všechno ostatní pak má buď specialisty, asistenty nebo technologie.

„Trh se mění rychle, klienti jsou náročnější a poradci se musí neustále posouvat. Co v minulosti stačilo, dnes už nestačí. To zvyšuje kvalitu a prestiž oboru, ale vytváří tlak na kompetence poradců.“ vysvětluje Petr.

Postupné stárnutí populace bude neustále přinášet nové příležitosti pro šikovné poradce. Jak v nových produktech, tak v akvizicích jiných poradců. Velkou příležitostí bude získání pozornosti klientů z Generace Y a mladších.

Petr se domnívá, že v budoucnu to budou mít složitější ti poradci, kteří se specializují jen na jeden typ produktu. Zde vidí příležitosti. Buď ve zvýšení kompetencí poradců nebo v systematické spolupráci mezi různě zaměřenými poradci.

„Může být úplně jedno, jestli je poradce specialistou na úvěry, pojištění nebo investice, pokud vytváří pozitivní vztah s klientem a v ostatních segmentech si umí poradit. Komplexní poradenství ale zvyšuje loajalitu klienta k poradci, poradci přináší stabilní příjem a hodnotu jeho klientského kmene.“

Proto vidí největší příležitosti poradců ve vlastních kmenech klientů. „A my v tom poradcům pomůžeme. Vzděláváním, nástroji, chytrou prací s daty budeme poradcům generovat nové obchodní příležitosti. Na samotných poradcích pak bude, jak této služby využijí ve prospěch svůj a klientů.

Velikost Broker Trustu také umožní zavádět nové služby, ve kterých se firma může stát segmentovým lídrem,“ dodává.

Technologie v hlavní roli

„Miluji technologie. Zvlášť ty, které šetří čas tam, kde je potřeba, zvyšují uživatelský komfort a vytváří byznysové příležitosti.“ Technologie hrají v budoucnosti finančního poradenství klíčovou roli. „Těším se, až jednoho dne bude mít každý náš poradce svého AI Experta, který mu pomůže poskytovat špičkovou službu, ušetří mu spoustu času, a poradce se bude moct stát „Poradcem z pláže“.

Hodnoty a osobní motivace

Svou práci staví na hodnotách, které mu vštěpovali rodiče: čestnost, férovost, tah na branku, opravdovost. Nesnáší lež a faleš. „Rodiče mě vychovávali v dobách Old Shatterhanda,“ říká. Žádné vzory ve finančním oboru nemá. „Naopak bych si přál, aby naši poradci byli těmi správnými vzory pro klienty i ostatní kolegy.“

Motto? Má tři:

• Osobní: „Nikdy se nevzdávej.“
• Pracovní: „Co je složité, je jen blbě vymyšlené.“
• Životní: „Umřít dlouho a šťastnej.“

Jak chce být po roce vnímán

„Ideálně, aby si kolegové a poradci řekli: Škoda, že jsme ho tu neměli dřív. Je to rebel, ale v dobrém. A hlavně, aby byli spokojeni s tím, že to, o čem jsem mluvil, jsme skutečně splnili.“

Nahlédněte do zákulisí Broker Trustu: Vize, AI a lidé, kteří ho posouvají dál

Více o Petrovi, jeho vizích a přístupu k rozvoji BéTéčka se dočtete v aktuálním vydání časopisu Profi PF. Kromě Petra se o své myšlenky podělí i Milan Vodička, generální ředitel Broker Trustu a Martin Gyurák, člena představenstva za IT a digitalizaci.

Rozhovor s titulem „AI, data a lidé s vizí“ přináší pohled do zákulisí toho, jak se v Bétéčku propojují technologie, data a zkušenosti lidí, kteří mění podobu moderního finančního poradenství. Rozhovor si můžete přečíst ZDE.