Jak dobrý je váš penzijní fond? Zhodnocení za rok 2014

Jak dobrý je váš penzijní fond? Zhodnocení za rok 2014

18/2/2015 Tyto informace budou zajímat více než 4,5 milionu lidí, kteří zůstali v transformovaném penzijním fondu. Jaké zhodnocení mohou očekávat za loňský rok? „Již dnes je zřejmé, že u většiny fondů lze očekávat zhodnocení ve výši 1 až 1,5 %. Fondy tak překonaly průměrnou roční míru inflace, která v roce 2014 činila 0,4 %,“ říká Dušan Šídlo, analytik společnosti Broker...

18/2/2015

Tyto informace budou zajímat více než 4,5 milionu lidí, kteří zůstali v transformovaném penzijním fondu. Jaké zhodnocení mohou očekávat za loňský rok?

Již dnes je zřejmé, že u většiny fondů lze očekávat zhodnocení ve výši 1 až 1,5 %. Fondy tak překonaly průměrnou roční míru inflace, která v roce 2014 činila 0,4 %,“ říká Dušan Šídlo, analytik společnosti Broker Trust.

Asociace penzijních společností (APS ČR) před několika dny zveřejnila vybrané hospodářské výsledky jednotlivých penzijních fondů za rok 2014.  Na základě hospodářského výsledku a průměrného objemu aktiv (průměr z hodnot ke konci roku 2013 a 2014)  je v tabulce dopočten minimální výnos. Minimální znamená, že penzijní fond rozdělí právě 85 % zisku klientům. Maximálně může rozdělit až 95 %, 5 % musí jít do rezervního fondu.

Minimální zhodnocení vypočteno na základě údajů zveřejněných APS ČR

Skutečné zhodnocení, které budou penzijní fondy ohlašovat v příštích měsících, může být vyšší. Ne však o mnoho.

Pokud by se přesto některým účastníkům zdálo dosažené zhodnocení nízké, je zde možnost přestupu z transformovaného fondu do fondu účastnického. U účastnických fondů se totiž zhodnocení za loňský rok pohybovalo mezi 1,6 až 13,2 %, dle rizikového zaměření fondu.

Je však třeba mít na paměti, že tímto přechodem dochází:

  • ke ztrátě garance kladného zhodnocení (v účastnických fondech může zhodnocení kolísat i do záporných hodno)
  • ke ztrátě nároku na výsluhovou penzi (možnost výběru až poloviny naspořených peněz po 15 letech spoření)
  • ke ztrátě nároku na invalidní penzi (možnost výběru peněz bez sankce při invaliditě 3. stupně)
  • ke vzniku nároku na starobní penzi až ve věku odchodu do starobního důchodu (u transformovaných fondů je tento nárok již v 60 letech)

Každý klient by tak dle svého věku a priorit měl pečlivě zvážit, zda se mu přestup vyplatí. Některým lidem, kterým například zbývá pár let do výsluhové penze či starobní penze, se to většinou nevyplatí. Jiným, kteří mají ještě dlouhá léta do penze a neovlivní je uvedené nevýhody spojené s přestupem, lze přestup z transformovaného fondu do některého z účastnických fondů s možností volby odpovídající investiční strategie jistě doporučit,“ dodává Dušan Šídlo, analytik Broker Trust

Kontakt pro informace k tématu: Dušan Šídlo, +420 601 591 156, sidlo@brokertrust.cz
Broker Trust v jedné větě: Největší servisní organizace pro nezávislé finanční poradce na českém trhu.
Broker Trust ve třech číslech: V České republice působíme od roku 2001. Spolupracujeme s více než 2000 aktivními poradci. V roce 2013 byl obrat společnosti 527 milionů Kč.
Tři principy Broker Trustu: Svoboda podnikání pro partnery. Špičkové zázemí. Jasná pravidla a vysoký etický standard při poskytování finančního poradenství.
Něco navíc: Jako tzv. brokerpool umožňuje Broker Trust budovat partnerům jejich vlastní firmu, tým spolupracovníků či kmen klientů a zároveň využívat moderní nástroje a servis, díky kterým mohou poradci pomáhat s osobními financemi na nejvyšší úrovni.

Související články

Tiskové zprávy

Martin Kouřil: Očekávání klientů se mění, mám strach o firmy, které se nepřizpůsobí

V oboru finančního poradenství pracuji už 25 let. Pamatuji doby, kdy jsem se dvěma kufry plnými materiálů obíhal klienty na teplických sídlištích. Tehdy jsme vtipkovali, že bychom si měli přibalit…

11. 6. 2021 7 minut čtení minut čtení

Tiskové zprávy

V hledáčku zlodějů jsou dražší kola. Majitelé by měli zvážit individuální pojištění

Poslední neobvyklý rok přinesl zvýšený zájem o cyklistiku, obchodníci registrují v průměru 70procentní nárůst prodejů. Mnozí Češi si pořizují nová kola či elektrokola často za desetitisícové částky. S rostoucím počtem…

8. 6. 2021 5 minut čtení minut čtení

Tiskové zprávy

Nová pravidla pro hypotéky? Opět spousta otazníků!

Parlament po dlouhých letech projednávání definitivně schválil novelu zákona o České národní bance, která bude moct bankám nově nařizovat i limity pro některé ukazatele omezující poskytování hypoték občanům. Bohužel poslanci…

4. 6. 2021 9 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Poznejte naše chytré nástroje

Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.

Za zkoušku nic nedáte

Vyladili jsme nástroje pro Vaše vize. Co si o nich poslechnout víc? Pojďme to probrat třeba u kávy.

Chráníme Vaše Osobní údaje