Změny elektronických povinných příloh

V souvislosti s požadavky ze strany ČNB upravujeme elektronické povinné přílohy. Změny Vás administrativně nezatíží, naopak povedou k lepší informovanosti, a tím pádem spokojenosti Vašich klientů.

Chtěli bychom Vás informovat o změnách v poviných elektronických přílohách (EPP), ke kterým došlo na základě požadavků České národní banky.  Změny se zatím dotkly jen Informačních listů, Záznamu z jednání ke sjednání životního pojištění, Investičního dotazníku rovněž k životního pojištění a Záznamu z jednání ke sjednání DPS. Pozitivní zprávou je, že řada z provedených úprav pro Vás neznamená větší pracnost nebo administrativní zátěž. Jde o zlepšení informovanosti klientů. 

Přehled změn provedených změn uvádíme níže. Podívejte se na grafické znázornění toho, jak provedené změny uvidíte přímo v EPP – ZDE.

  1. Informační list
  • Byl zpřesněn odkaz na webové stránky ČNB, kde si klient může ověřit platnost registrace BT i VZ.
  1. Záznam z jednání – životní pojištění (FO i PO)
  • Byl rozšířen o povinné pole, ve kterém bude nutno zaznamenat, zda se jedná o uzavření nové smlouvy, nebo zda jde o změnu stávající smlouvy, případně, zda nově sjednávaná smlouva nahrazuje stávající smlouvu životního pojištění klienta. 
  • Byl snížen počet možností k výběru přijatelné míry rizika klientem.   
  • Byl rozšířen text s upozorněním – nově klienta upozorňujeme na možné dopady předčasného ukončení investičního, nebo kapitálového životního pojištění. 
  1. Investiční dotazník – pojištění (FO i PO)
  • Byl upraven rozsah možných investičních strategií – byla odstraněna agresivní strategie a strategie bez rezervotvorné složky.
  • V části vyhodnocení Investičního dotazníku se nově bude dynamicky zobrazovat text Prohlášení o vhodnosti či nevhodnosti klientem zvolené strategie.
  • Nově nebude možné investiční dotazník stáhnout ve verzi PDF bez jeho úplného vyplnění. V případě, že budete chtít klientovi zaslat otázky z investičního dotazníku dopředu, je přidána možnost si je samostatně stáhnout.
  1. Záznam z jednání DPS
  • Byl rozšířen o povinné pole sledované cíle klienta s tím, že bude na výběr ze dvou možností zajištění na penzi nebo jiné, kde bude možno volnou formou uvést klientovi důvody pro sjednání DPS.
  • Nově bude nutno uvádět zdůvodnění poradce k výběru produktu DPS.

Věříme, že provedené změny přispějí k lepší informovanosti klientů a Vám nijak nezkomplikují proces sjednání smlouvy.

Váš Broker Trust

Související články

Ostatní

Vzdělávání není o chlebíčcích. Je to způsob, jak si udržet náskok

V Broker Trustu jsme přesvědčení, že celoživotní vzdělávání patří k práci každého finančního profesionála. „Klienti se dnes o finanční produkty stále více zajímají, mají sofistikovanější požadavky a vzdělávání je způsob,…

22. 9. 2021 6 minut čtení minut čtení

Poradenství, Úvěrování

Největší broker pool se spojuje se specialistou na financování bydlení

Jednička na finančně poradenském trhu Broker Trust se spojuje se společnostmi GOLEM FINANCE a GOFIS. Součástí spojení bude rovněž analytická platforma Hypoexpert. Identita všech tří značek zůstane zachována a nadále…

17. 9. 2021 3 minut čtení minut čtení

Výnosy

Indexy tentokrát ztrácely (Týden 37)

Září bývá pro akciové investory z pohledu výkonnosti zpravidla nejhorším měsícem roku a minulý týden naznačil, že by ani letošní rok nemusel být výjimkou. Hlavní akciové indexy v minulém, o…

14. 9. 2021 3 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Poznejte naše chytré nástroje

Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.