Změny elektronických povinných příloh

V souvislosti s požadavky ze strany ČNB upravujeme elektronické povinné přílohy. Změny Vás administrativně nezatíží, naopak povedou k lepší informovanosti, a tím pádem spokojenosti Vašich klientů.

Chtěli bychom Vás informovat o změnách v poviných elektronických přílohách (EPP), ke kterým došlo na základě požadavků České národní banky.  Změny se zatím dotkly jen Informačních listů, Záznamu z jednání ke sjednání životního pojištění, Investičního dotazníku rovněž k životního pojištění a Záznamu z jednání ke sjednání DPS. Pozitivní zprávou je, že řada z provedených úprav pro Vás neznamená větší pracnost nebo administrativní zátěž. Jde o zlepšení informovanosti klientů. 

Přehled změn provedených změn uvádíme níže. Podívejte se na grafické znázornění toho, jak provedené změny uvidíte přímo v EPP – ZDE.

  1. Informační list
  • Byl zpřesněn odkaz na webové stránky ČNB, kde si klient může ověřit platnost registrace BT i VZ.
  1. Záznam z jednání – životní pojištění (FO i PO)
  • Byl rozšířen o povinné pole, ve kterém bude nutno zaznamenat, zda se jedná o uzavření nové smlouvy, nebo zda jde o změnu stávající smlouvy, případně, zda nově sjednávaná smlouva nahrazuje stávající smlouvu životního pojištění klienta. 
  • Byl snížen počet možností k výběru přijatelné míry rizika klientem.   
  • Byl rozšířen text s upozorněním – nově klienta upozorňujeme na možné dopady předčasného ukončení investičního, nebo kapitálového životního pojištění. 
  1. Investiční dotazník – pojištění (FO i PO)
  • Byl upraven rozsah možných investičních strategií – byla odstraněna agresivní strategie a strategie bez rezervotvorné složky.
  • V části vyhodnocení Investičního dotazníku se nově bude dynamicky zobrazovat text Prohlášení o vhodnosti či nevhodnosti klientem zvolené strategie.
  • Nově nebude možné investiční dotazník stáhnout ve verzi PDF bez jeho úplného vyplnění. V případě, že budete chtít klientovi zaslat otázky z investičního dotazníku dopředu, je přidána možnost si je samostatně stáhnout.
  1. Záznam z jednání DPS
  • Byl rozšířen o povinné pole sledované cíle klienta s tím, že bude na výběr ze dvou možností zajištění na penzi nebo jiné, kde bude možno volnou formou uvést klientovi důvody pro sjednání DPS.
  • Nově bude nutno uvádět zdůvodnění poradce k výběru produktu DPS.

Věříme, že provedené změny přispějí k lepší informovanosti klientů a Vám nijak nezkomplikují proces sjednání smlouvy.

Váš Broker Trust

Související články

Výnosy

První inflační vlaštovka (Týden 19)

Akciové trhy v uplynulém týdnu poklesly a to přesto, že makrodata zveřejněná v uplynulém týdnu neukázala nic mimořádně znepokojivého. Možná spíše naopak. Z úst statistiků jsme se dozvěděli, že růst…

17. 5. 2022 3 minut čtení minut čtení

Úvěrování, Výnosy

Čtyři otázky pro Jirku Pecha: Inflace v hlavní roli

Před pár dny nás z E15 oslovili s dotazy, jak se vyvíjí zájem o spořicí a jiné produkty, s jejichž pomocí se klienti snaží bojovat s inflací. O odpovědi neochudíme…

13. 5. 2022 2 minut čtení minut čtení

Rizika

Když nejste na řešení pojistných událostí sami

EUCS je společnost, kterou rozhodně chcete mít na své straně, když řešíte pojistnou událost. Její služby mohou nově využívat i partneři Broker Trustu. Jak to zvyšuje přidanou hodnotu finančního poradce?…

10. 5. 2022 1 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Poznejte naše chytré nástroje

Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.