Změny elektronických povinných příloh

V souvislosti s požadavky ze strany ČNB upravujeme elektronické povinné přílohy. Změny Vás administrativně nezatíží, naopak povedou k lepší informovanosti, a tím pádem spokojenosti Vašich klientů.

Chtěli bychom Vás informovat o změnách v poviných elektronických přílohách (EPP), ke kterým došlo na základě požadavků České národní banky.  Změny se zatím dotkly jen Informačních listů, Záznamu z jednání ke sjednání životního pojištění, Investičního dotazníku rovněž k životního pojištění a Záznamu z jednání ke sjednání DPS. Pozitivní zprávou je, že řada z provedených úprav pro Vás neznamená větší pracnost nebo administrativní zátěž. Jde o zlepšení informovanosti klientů. 

Přehled změn provedených změn uvádíme níže. Podívejte se na grafické znázornění toho, jak provedené změny uvidíte přímo v EPP – ZDE.

  1. Informační list
  • Byl zpřesněn odkaz na webové stránky ČNB, kde si klient může ověřit platnost registrace BT i VZ.
  1. Záznam z jednání – životní pojištění (FO i PO)
  • Byl rozšířen o povinné pole, ve kterém bude nutno zaznamenat, zda se jedná o uzavření nové smlouvy, nebo zda jde o změnu stávající smlouvy, případně, zda nově sjednávaná smlouva nahrazuje stávající smlouvu životního pojištění klienta. 
  • Byl snížen počet možností k výběru přijatelné míry rizika klientem.   
  • Byl rozšířen text s upozorněním – nově klienta upozorňujeme na možné dopady předčasného ukončení investičního, nebo kapitálového životního pojištění. 
  1. Investiční dotazník – pojištění (FO i PO)
  • Byl upraven rozsah možných investičních strategií – byla odstraněna agresivní strategie a strategie bez rezervotvorné složky.
  • V části vyhodnocení Investičního dotazníku se nově bude dynamicky zobrazovat text Prohlášení o vhodnosti či nevhodnosti klientem zvolené strategie.
  • Nově nebude možné investiční dotazník stáhnout ve verzi PDF bez jeho úplného vyplnění. V případě, že budete chtít klientovi zaslat otázky z investičního dotazníku dopředu, je přidána možnost si je samostatně stáhnout.
  1. Záznam z jednání DPS
  • Byl rozšířen o povinné pole sledované cíle klienta s tím, že bude na výběr ze dvou možností zajištění na penzi nebo jiné, kde bude možno volnou formou uvést klientovi důvody pro sjednání DPS.
  • Nově bude nutno uvádět zdůvodnění poradce k výběru produktu DPS.

Věříme, že provedené změny přispějí k lepší informovanosti klientů a Vám nijak nezkomplikují proces sjednání smlouvy.

Váš Broker Trust

Související články

Výnosy

Spoření na penzi přehledně. Co nás s největší pravděpodobností čeká v roce 2024

Poslanci schválili změny, které se dotýkají spoření na penzi a mají zavést hned několik zásadních novinek. Spořit si na důchod by mělo být atraktivnější, státem více podporované, ale zároveň za…

30. 11. 2023 7 minut čtení minut čtení

Rizika

Novinky v povinném ručení nabraly zpoždění. Co nás čeká v příštím roce na silnicích?

Původně na Vánoce, nyní nejdříve až v prvním čtvrtletí příštího roku začnou platit novinky v povinném ručení, které zvyšují například minimální povinné limity. Záleží, kdy bude zákon definitivně schválen. Co…

6 minut čtení minut čtení

Výnosy

FED nepotěšil trhy (Videokomentář: Týden 47)

Opatrnost centrálních bankéřů ohledně brzkého snižování úrokových sazeb mírně ochladila optimismus investorů. Trh tak po několikatýdenním růstu zamířil spíše do strany a mohl by i mírně korigovat. Dluhopisům se po…

28. 11. 2023 1 minut čtení minut čtení

Zpět na články

Poznejte naše chytré nástroje

Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.