Důležité změny administrativy od 1. 1. 2024
Záznam z jednání k životnímu pojištění i u změn bez navýšení pojistného
Záznam z jednání je nutno vyplňovat v případě podstatné změny životního pojištění, tedy vždy, když dochází ke změně v rozsahu pojištění, nebo ve výši pojistného. Nově jsou za podstatnou změnu rozsahu pojištění považovány i případy, kdy v souvislosti se změnou nedochází k navýšení pojistného, tj. například odebrání jednotlivých rizik nebo osob z pojištění. I v těchto případech je nutno s klientem sepsat Záznam z jednání. V Záznamu z jednání musí být zaznamenány požadavky klienta a odůvodnění, proč je pro něj toto řešení – změna stávajícího produktu – vhodné.
V případě, že se podstatná změna bude týkat rezervotvorného pojištění, je nutno klientovi před provedením změny poskytnou radu. Rada zahrnuje provedení analýzy, porovnání alespoň tří produktů a posouzení, zda je pro klienta vhodné provedení změny a ponechání stávající pojistné smlouvy nebo zda by s ohledem na jeho požadavky a jeho stávající finanční situaci nebylo vhodnější nahrazení stávající smlouvy novou. Zároveň je potřeba zohlednit i klientův aktuální zdravotní stav a nové čekací lhůty.
V případě Záznamu z jednání k podstatné změně pojištění rovněž platí, že Záznam nelze vyhotovovat až po podstatné změně pojištění, nýbrž v průběhu jednání s klientem.
K technickým změnám, změně adresy, telefonního nebo e-mailového kontaktu, změně jména po svatbě apod. nadále není nutné ZZJ vyhotovovat.
Opravy povinných příloh pouze elektronicky
Další významná změna se týká oprav povinných příloh. Od nového roku budou opravy povinných příloh akceptovány výhradně skrze elektronickou opravu v EPP (tzn. nebudeme moci akceptovat opravy propiskou na vytištěných EPP. Bude nutné udělat opravu v EPP a následně provést s klientem SMS podpis, nebo opravený formulář vytisknout k podpisu).
Díky provádění opravy přímo v EPP se mimo jiné zrychlí zpracování ohroženek. Tato změna se týká všech segmentů, které jsou dostupné v EPP – netýká se investičního segmentu, kde přílohy generuje BT Invest.
Správně vyplněné povinné přílohy Vás chrání při komplikacích plynoucích ze stížnosti klienta.
V případě dotazů se prosím neváhejte obrátit na Podporu partnerů přes 255 710 555, podpora@brokertrust.cz nebo chat v Bety 2.0.
Váš Broker Trust
Sdílet s přáteli
Další témata
Související články
Než vyrazíte za zážitky: Co by určitě nemělo chybět v pojištění na cesty
Léto 2025 zaklepalo na dveře a sezona zahraničních dovolených nabírá na síle. Loni Češi podnikli zhruba 7,5 milionu cest do zahraničí, velkou část z nich právě v období června až srpna.…
Dluhopisy v roce 2025: Nudná klasika, nebo investiční hvězda s novým leskem?
Když jste někde v posledních deseti letech zmínili dluhopisy, většina lidí si představila něco krajně nezáživného – asi tak mezi spořicím účtem a přednáškou z makroekonomie. Nuda, šeď a úroky,…
Prázdniny u moře ve vlastním: Panelákový byt v Česku vám může otevřít dveře k domu na pláži
Mít svůj dům u moře nemusí být sen jen pro multimilionáře. Pokud vlastníte byt v Česku, už na něj dost možná máte… Italská jezera, chorvatské pobřeží, řecké ostrovy nebo třeba…
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.