Blog
Analýzy, komentáře a tipy pro finanční poradce
Nejnovější články
BONITES: BT Penze jsou probuzením do reality. Ještě nikdy nebyla možnost mít vše takto v kostce
V tomhle rozhovoru o zajištění na penzi si Tomáš Dvořák, spolumajitel finančně-poradenské společnosti BONITES group, nebere servítky. „Přibývá lidí, kteří si ‚něco‘ odkládají. Dříve to bylo 500 Kč do penzijka, dnes je to 2 000 Kč do fondů. Oboje má ale jedno společné – je to málo… Lidí, kteří chápou, že musí mít zainvestováno 10 milionů Kč, aby měli jednou dostatečnou rentu, opravdu moc nenajdete,“ říká. Nový nástroj BT Penze podle něho vyvolá v klientech nejprve smutek, o kolik peněz se připravili dosavadním přístupem… Ale všichni pak také chtějí svou pozici vylepšit.
OMAP: Klient má odcházet a vědět, proč a jak se na penzi připravuje
„Získejte kontrolu nad svými financemi.“ Tak vede své klienty opavská poradenská společnost OMAP Finanční skupina. Aby klienti skutečně uchopili směřování svých peněz do vlastních rukou, musí podle investičního specialisty OMAP a držitele titulu EFA Lukáše Kužela především pochopit, „proč“ to všechno dělají a „jak“ toho docílí. A sedí to přesně i na aktuální téma penzí. „V případě penzí se nám osvědčuje nástroj BT Penze, díky kterému můžeme přímo na schůzce klientům vše vysvětlit a zobrazit,“ říká Lukáš Kužel.
Martin Pleštil: Kdo zaváhá s DIPem, přijde o klienty. Teď je správný čas pustit se do penzí naplno
DIP. DIP. DIP. Tohle téma ovládlo nejen poradenský prostor. Nový dlouhodobý investiční produkt poutá pochopitelně velkou pozornost. „Zajištění na penzi se probírá intenzivně v médiích a klienti na toto téma nyní více slyší. Pro poradce je to teď příležitost, ale v podstatě i povinnost, pokud nechtějí o část klientů přijít. Pomůže jim i náš nový nástroj BT Penze, který máme teď exkluzivně jako Broker Trust v nabídce,“ říká Martin Pleštil, ředitel úseku investic Broker Trustu. Jak do zajištění klientů na penzi zahrnout DIP a co si ohlídat?
Příležitosti roku 2024 aneb (nejen) DIP v praxi. Velký přehled produktových novinek
Zákonodárci se v závěru loňského roku činili a od 1. ledna platí, nebo v průběhu roku platit začne řada změn, které se dotýkají osobních financí napříč jednotlivými segmenty. A přináší vám tak řadu obchodních příležitostí. Je to případ zejména spoření na penzi a vzniku dlouhodobého investičního produktu (DIP), ale i hypoték, povinného ručení nebo stavebního spoření. Podívejme se přehledně na změny společně s expertem na legislativu a compliance Janem Pivodou.
Spoření na penzi přehledně. Co nás s největší pravděpodobností čeká v roce 2024
Poslanci schválili změny, které se dotýkají spoření na penzi a mají zavést hned několik zásadních novinek. Spořit si na důchod by mělo být atraktivnější, státem více podporované, ale zároveň za přísnějších podmínek. I když může ještě dojít k úpravám zejména po jednání v Senátu, podívejme se, co nás s největší pravděpodobností v penzijních produktech v příštím roce čeká.
Nenechávejte to náhodě. Na penzi se vyplatí začít spořit co nejdříve
Kdy budu moct odejít do důchodu? Jak vysoký důchod budu mít? A můžu s tím vůbec důstojně vyžít? To jsou otázky, které se dnes asi honí hlavou řadě lidí, protože se opět rozhořela debata o důchodové reformě. Ti, kdo se nechtějí spoléhat pouze na státní penzi, se mohou na stáří zajistit i po „vlastní ose“, například s pomocí doplňkového penzijního spoření. Čím dříve začnete, tím lépe, protože dlouhodobý časový horizont hraje ve váš prospěch. A své dělají i další výhody, které jiné investiční produkty oproti „penzijku“ nemají.
Poznejte naše chytré nástroje
Rádi vás pozveme na kávu . Nechte nám na sebe kontakt.
